એન્ફોર્સમેન્ટ ડાયરેક્ટોરેટ (ઈડી) દ્વારા અનિલ અંબાણીના રિલાયન્સ ગ્રૂપથી સંકળાયેલી 50 કંપનીઓ અને 35 સ્થળોએ બુધવારે દરોડા પાડવામાં આવ્યા હતા. આ કાર્યવાહી યસ બેન્ક લોન ફ્રોડ કેસમાં મની લોન્ડરિંગની છેક સુધી જઈને તપાસ કરવાના ભાગરૂપે હાથ ધરાઈ હતી.

તપાસનાં મુખ્ય મુદ્દા

• FIR અને અન્ય એજન્સીઓનો ઇનપુટ:
  • CBI દ્વારા નોંધાયેલ બે FIR અને સેબી, નેશનલ હાઉસિંગ બેન્ક, બેન્ક ઓફ બરોડા તથા નેશનલ ફાઇનાન્સિયલ રિપોર્ટિંગ ઓથોરિટી (NFRA) જેવી એજન્સીઓની બાતમીએ દરોડાની કાર્યવાહી કરી.
• લોન અને ગેરકાયદે ટ્રાન્ઝેક્શન:
  • ઈડીએ પ્રાથમિક તપાસમાં જાણ્યું કે રિલાયન્સ ગ્રૂપે 2017 અને 2019નાં વર્ષો દરમિયાન યસ બેન્ક પાસેથી રૂ. 3,000 કરોડની લોન લીધી હતી.
  • આ લોનની રકમ અપાયાના પછી શેલ (બે નામી-બિનહકિકતી) કંપનીઓ અને ગ્રૂપની અન્ય કંપનીઓમાં ગેરકાયદે રીતે ટ્રાંફર કરવામાં આવી હતી.
• લાંચ અને લોન મંજૂરી પ્રક્રિયામાં ખામી:
  • તપાસમાં જણાયું કે યસ બેન્કના અધિકારીઓ તથા પ્રમોટરોને લાંચ આપવામાં આવી હતી.
  • લોન મંજૂરી પ્રક્રિયામાં ક્રેડિટ ડોક્યુમેન્ટ્સ, અનુપાલન અને કંપનીઓના નબળા ફંડામેન્ટલ્સ જેવી ઘણી ખામીઓ જણાઈ હતી.
• લોનનો દુરુપયોગ:
  • કેટલીક લોન મંજૂરીના દિવસે કે તે પહેલાં જ ચુકવણી થઈ હોવા જેવા કિસ્સાઓ બહાર આવ્યા.
  • ખાતામાં ગેરરીતિ અને લોનની શરતોનું ઉલ્લંઘન નોંધાયું.

• અનિલ અંબાણી સાથે સંકળાયેલા 50 કંપનીઓ અને 25 વ્યક્તિઓની ઈડી દ્વારા તપાસ કરવામાં આવી રહી છે.
• સેબીએ રિલાયન્સ હોમ ફાઇનાન્સ સંબંધિત ગેરરીતિ દર્શાવતો રિપોર્ટ રજુ કર્યો હતો.
• તમામ દરોડા પ્રિવેન્શન ઑફ મની લોન્ડરિંગ ઍક્ટ (PMLA)ની કલમ 17 હેઠળ હાથ ધરાયા હતા.